Naše platforma neustále studuje podmínky na trhu a kalibruje svá doporučení tak, aby odpovídala vašemu osobnímu pohodlí a riziku, takže váš příjem zůstává stabilní, i když se podmínky mění.
Prozkoumejte svou osobní strategiiPo celá desetiletí se penzijní portfolia spoléhala na modely s pevnou alokací – stanovené procento v akciích, stanovené procento v dluhopisech, přehodnocované maximálně jednou ročně. Tento přístup dával smysl, když informace putovaly pomalu a trhy se pohybovaly spíše měsíce než minuty.
Dnes se jediné politické oznámení nebo měnový výkyv může pohybovat na trzích během několika hodin. Pro někoho, kdo čerpá příjem ze svých úspor, může být toto tempo znepokojivé, zvláště pokud do příští plánované kontroly zbývají ještě týdny.
CantestaxFin byl postaven, aby tuto mezeru uzavřel. Platforma nepřetržitě kontroluje data a porovnává aktuální podmínky s vaším konkrétním rizikovým profilem, takže nemusíte čekat na datum v kalendáři, abyste věděli, že váš plán stále probíhá.
Každé doporučení, které systém vytvoří, se řídí třemi principy, které jsou zde vysvětleny bez technického jazyka, který tento druh nástroje obvykle obklopuje.
Namísto použití obecného rizikového skóre platforma vytváří pracovní model toho, jak velká fluktuace vám vyhovuje, na základě vašich stanovených cílů a toho, jak jste reagovali na pohyby trhu v minulosti. Tento model je průběžně vylepšován, není stanoven při registraci.
Přezkoumáním vzorců napříč širokou škálou tržních a ekonomických dat systém označí podmínky, které historicky předcházely obdobím volatility, a upraví doporučení předem tak, aby zmírnil dopad, spíše než aby reagoval až poté.
Obdržíte přehledný přehled toho, co se změnilo a proč, kdykoli to podmínky vyžadují. Neexistují žádné husté grafy, které by bylo možné interpretovat samostatně – pouze jasné vysvětlení toho, co to znamená pro váš příjem.
Každé doporučení, které vidíte, lze zpětně vysledovat ve třech krocích. Udržujeme tento proces viditelný, protože důvěra je důležitější než novinka, pokud jde o vaše úspory.
Každé doporučení začíná širokým prohledáním údajů o trhu, ekonomice a sektorech ze zdrojů z celého světa, které se aktualizují průběžně, spíše než podle pevného plánu vykazování.
Tato data jsou poté filtrována podle vašich konkrétních okolností – vašich potřeb příjmu, vaší časové osy a vašeho pohodlí s rizikem – takže analýza odráží váš odchod do důchodu, včetně realit, jako je načasování čerpání CPP, OAS a RRIF, nikoli obecný model.
Výsledkem je krátký seznam konkrétních úprav, z nichž každá je vysvětlena z hlediska toho, co chrání nebo zlepšuje, takže konečné rozhodnutí ponechává ve vašich rukou.
Několik běžných situací, které nám naši klienti přináší, a jak platforma ke každé z nich přistupuje.
Jak rostou životní náklady, platforma monitoruje indikátory inflace a navrhuje úpravy navržené tak, aby pomohly vašemu příjmu držet krok, aniž by vaše portfolio tlačilo na úroveň rizika nad rámec toho, co jste uvedli, že vám vyhovuje.
Pro ty, kteří mají prostor nad rámec svých příjmových potřeb, systém identifikuje příležitosti konzervativního růstu v souladu s delším časovým horizontem a původními cíli, které jste popsali.
Každodenní příjem je považován za prioritu. Doporučení jsou strukturována tak, aby vyrovnala krátkodobou volatilitu, aby vaše pravidelné výběry zůstaly konzistentní.
Několik věcí, na které se klienti nejčastěji ptají, než začnou.
Vaše informace jsou zašifrovány a uloženy pomocí standardních bezpečnostních postupů. Přístup je interně omezen na základě potřeby vědět a klientská data neprodáváme třetím stranám.
Ne. Platforma je analytický podpůrný nástroj, nikoli autonomní obchodník. Každé doporučení je předloženo ke kontrole a bez vašeho souhlasu nejsou prováděny žádné změny ve vašich držbách.
Ano. Platforma zohledňuje realitu kanadského důchodového příjmu, včetně časových plánů čerpání CPP, OAS a RRIF, při kalibraci svých doporučení pro vaši konkrétní situaci.
Důchodový plán, který se přezkoumává pouze jednou ročně, je postaven pro jinou éru. Ten náš se průběžně kontroluje a pracujeme na ochraně toho, co jste vybudovali, a zároveň ponechává prostor pro růst podle vašich podmínek.