Η πλατφόρμα μας μελετά συνεχώς τις συνθήκες της αγοράς και βαθμονομεί τις συστάσεις της για να ταιριάζει με την προσωπική σας άνεση με τον κίνδυνο, ώστε το εισόδημά σας να παραμένει σταθερό ακόμα και όταν οι συνθήκες αλλάζουν γύρω από αυτό.
Εξερευνήστε την προσωπική σας στρατηγικήΓια δεκαετίες, τα συνταξιοδοτικά χαρτοφυλάκια βασίζονται σε μοντέλα σταθερής κατανομής — ένα καθορισμένο ποσοστό σε μετοχές, ένα καθορισμένο ποσοστό σε ομόλογα, που επανεξετάζονται το πολύ μία φορά το χρόνο. Αυτή η προσέγγιση είχε νόημα όταν οι πληροφορίες ταξίδευαν αργά και οι αγορές μετατοπίστηκαν σε μήνες και όχι λεπτά.
Σήμερα, μια ενιαία ανακοίνωση πολιτικής ή μια αλλαγή νομίσματος μπορεί να κινηθεί στις αγορές σε ώρες. Για κάποιον που αντλεί εισόδημα από τις αποταμιεύσεις του, αυτός ο ρυθμός μπορεί να αισθάνεται ανησυχητικός, ιδιαίτερα εάν η επόμενη προγραμματισμένη αναθεώρηση απέχει ακόμη εβδομάδες.
Το CantestaxFin κατασκευάστηκε για να καλύψει αυτό το κενό. Η πλατφόρμα ελέγχει τα δεδομένα όλο το εικοσιτετράωρο και συγκρίνει τις τρέχουσες συνθήκες με το συγκεκριμένο προφίλ κινδύνου σας, ώστε να μην περιμένετε μια ημερολογιακή ημερομηνία για να μάθετε ότι το σχέδιό σας είναι ακόμα σε καλό δρόμο.
Τρεις αρχές καθοδηγούν κάθε σύσταση που παράγει το σύστημα, που εξηγείται εδώ χωρίς την τεχνική γλώσσα που συνήθως περιβάλλει αυτό το είδος εργαλείου.
Αντί να εφαρμόζει μια γενική βαθμολογία κινδύνου, η πλατφόρμα δημιουργεί ένα λειτουργικό μοντέλο για το πόσες διακυμάνσεις αισθάνεστε άνετα, με βάση τους δηλωθέντες στόχους σας και τον τρόπο με τον οποίο έχετε ανταποκριθεί στις κινήσεις της αγοράς στο παρελθόν. Αυτό το μοντέλο βελτιώνεται συνεχώς, δεν καθορίζεται κατά την εγγραφή.
Με την ανασκόπηση των μοτίβων σε ένα ευρύ φάσμα αγορών και οικονομικών δεδομένων, το σύστημα επισημαίνει συνθήκες που προηγήθηκαν ιστορικά περιόδων αστάθειας και προσαρμόζει εκ των προτέρων συστάσεις για να αμβλύνει τον αντίκτυπο αντί να αντιδρά εκ των υστέρων.
Λαμβάνετε μια περίληψη σε απλή γλώσσα του τι έχει αλλάξει και γιατί, όποτε οι συνθήκες απαιτούν μια ματιά. Δεν υπάρχουν πυκνά γραφήματα για να ερμηνεύσετε μόνοι σας - απλώς μια σαφή εξήγηση του τι σημαίνει για το εισόδημά σας.
Κάθε σύσταση που βλέπετε μπορεί να εντοπιστεί σε τρία βήματα. Διατηρούμε αυτή τη διαδικασία ορατή, επειδή η εμπιστοσύνη έχει μεγαλύτερη σημασία από την καινοτομία όταν πρόκειται για τις αποταμιεύσεις σας.
Κάθε σύσταση ξεκινά με μια ευρεία σάρωση δεδομένων αγοράς, οικονομίας και κλάδου από πηγές σε όλο τον κόσμο, τα οποία ενημερώνονται συνεχώς και όχι σε ένα σταθερό πρόγραμμα αναφορών.
Στη συνέχεια, αυτά τα δεδομένα φιλτράρονται μέσω των συγκεκριμένων περιστάσεων σας - τις εισοδηματικές σας ανάγκες, το χρονοδιάγραμμά σας και την άνεση σας με τον κίνδυνο - έτσι η ανάλυση αντικατοπτρίζει τη συνταξιοδότησή σας, συμπεριλαμβανομένων πραγματικοτήτων όπως ο χρόνος απόσυρσης CPP, OAS και RRIF, όχι ένα γενικό μοντέλο.
Το αποτέλεσμα είναι μια σύντομη λίστα συγκεκριμένων προσαρμογών, καθεμία από τις οποίες εξηγείται ως προς το τι προστατεύει ή βελτιώνει, αφήνοντας την τελική απόφαση στα χέρια σας.
Μερικές κοινές καταστάσεις που μας φέρνουν οι πελάτες μας και πώς η πλατφόρμα προσεγγίζει την καθεμία.
Καθώς το κόστος διαβίωσης αυξάνεται, η πλατφόρμα παρακολουθεί δείκτες πληθωρισμού και προτείνει προσαρμογές που έχουν σχεδιαστεί για να βοηθήσουν το εισόδημά σας να συμβαδίζει, χωρίς να ωθεί το χαρτοφυλάκιό σας σε επίπεδα κινδύνου πέρα από αυτά που έχετε δηλώσει ότι αισθάνεστε άνετα.
Για όσους έχουν χώρο πέρα από τις εισοδηματικές τους ανάγκες, το σύστημα προσδιορίζει συντηρητικές ευκαιρίες ανάπτυξης που ευθυγραμμίζονται με μεγαλύτερο χρονικό ορίζοντα και τους κληροδοτημένους στόχους που περιγράψατε.
Το καθημερινό εισόδημα αντιμετωπίζεται ως προτεραιότητα. Οι συστάσεις είναι δομημένες για να εξομαλύνουν τη βραχυπρόθεσμη αστάθεια, ώστε οι τακτικές αναλήψεις σας να παραμένουν συνεπείς.
Μερικά πράγματα που οι πελάτες ρωτούν συχνότερα πριν ξεκινήσουν.
Οι πληροφορίες σας κρυπτογραφούνται και αποθηκεύονται χρησιμοποιώντας πρακτικές ασφαλείας του κλάδου. Η πρόσβαση περιορίζεται εσωτερικά με βάση την ανάγκη γνώσης και δεν πουλάμε δεδομένα πελατών σε τρίτους.
Όχι. Η πλατφόρμα είναι ένα εργαλείο αναλυτικής υποστήριξης, όχι ένας αυτόνομος έμπορος. Κάθε σύσταση παρουσιάζεται για έλεγχο και δεν γίνεται καμία αλλαγή στις εκμεταλλεύσεις σας χωρίς την έγκρισή σας.
Ναί. Η πλατφόρμα λαμβάνει υπόψη τις πραγματικότητες του καναδικού συνταξιοδοτικού εισοδήματος, συμπεριλαμβανομένων των χρονοδιαγραμμάτων απόσυρσης CPP, OAS και RRIF, όταν βαθμονομεί τις συστάσεις της για τη συγκεκριμένη κατάστασή σας.
Ένα συνταξιοδοτικό πρόγραμμα που αναθεωρείται μόνο μία φορά το χρόνο έχει κατασκευαστεί για μια διαφορετική εποχή. Η δική μας αξιολογεί συνεχώς τον εαυτό της, εργάζεται για να προστατεύσει ό,τι έχετε φτιάξει, αφήνοντας παράλληλα χώρο για ανάπτυξη με τους δικούς σας όρους.