Meie platvorm uurib pidevalt turutingimusi ja kalibreerib soovitusi, et sobitada teie isiklik mugavus riskiga, nii et teie sissetulek püsib stabiilsena isegi siis, kui tingimused selle ümber muutuvad.
Tutvuge oma isikliku strateegiagaAastakümneid on pensioniportfellid tuginenud fikseeritud jaotusmudelitele – aktsiates on kindel protsent, võlakirjades, mida vaadatakse üle maksimaalselt kord aastas. See lähenemisviis oli mõttekas, kui teave liikus aeglaselt ja turud nihkusid pigem kuude kui minutite jooksul.
Tänapäeval võib üksainus poliitikateade või valuutakõikumine turgudel liikuda tundidega. Inimese jaoks, kes saab oma säästudest tulu, võib see tempo tunduda rahutukstegev, eriti kui järgmine plaanitud ülevaatus on veel nädalate kaugusel.
CantestaxFin ehitati selle tühimiku kaotamiseks. Platvorm vaatab andmeid ööpäevaringselt üle ja võrdleb praeguseid tingimusi teie konkreetse riskiprofiiliga, et te ei jääks kalendrikuupäeva ootama, et teada saada, et teie plaan on ikka õigel teel.
Kolm põhimõtet juhivad iga süsteemi antud soovitust, mida on siin selgitatud ilma tehnilise keeleta, mis seda tüüpi tööriista tavaliselt ümbritseb.
Üldise riskiskoori rakendamise asemel loob platvorm teie seatud eesmärkide ja selle põhjal, kuidas olete varem turuliikumisele reageerinud, toimiva mudeli selle kohta, kui palju kõikumisi olete rahul. Seda mudelit täiustatakse pidevalt, mitte registreerimisel.
Vaadates üle paljude turu- ja majandusandmete mustrid, märgib süsteem tingimused, mis on ajalooliselt eelnenud volatiilsuse perioodidele, ja kohandab soovitusi eelnevalt, et mõju leevendada, mitte hiljem reageerida.
Saate lihtsas keeles kokkuvõtte selle kohta, mis on muutunud ja miks, kui tingimused seda nõuavad. Ainuüksi tõlgendamiseks ei ole tihedaid diagramme – lihtsalt selge selgitus selle kohta, mida see teie sissetuleku jaoks tähendab.
Iga soovitust, mida näete, saab jälgida kolme sammu kaudu. Hoiame selle protsessi nähtavana, sest teie säästude puhul on usaldus tähtsam kui uudsus.
Iga soovitus algab turu-, majandus- ja sektoritaseme andmete laiaulatusliku skannimisega allikatest üle maailma, mida ajakohastatakse pidevalt, mitte kindla aruandlusgraafiku alusel.
Need andmed filtreeritakse seejärel teie konkreetsete asjaolude – teie sissetulekuvajaduste, ajakava ja riskiga seotud mugavuse – põhjal, nii et analüüs kajastab teie pensionile jäämist, sealhulgas tegelikkust, nagu CPP, OAS ja RRIF-i väljavõtmise ajastus, mitte üldine mudel.
Tulemuseks on lühike loetelu konkreetsetest kohandustest, millest igaüks on selgitatud, mida see kaitseb või parandab, jättes lõpliku otsuse teie kätesse.
Mõned levinud olukorrad, mida meie kliendid meieni toovad, ja platvormi lähenemine neile.
Kuna elamiskulud tõusevad, jälgib platvorm inflatsiooninäitajaid ja soovitab muudatusi, mis aitavad teie sissetulekutel sammu pidada, ilma et teie portfell oleks kõrgem riskitasemest, kui olete rahule jäänud.
Nende jaoks, kellel on rohkem ruumi sissetulekuvajadustest, tuvastab süsteem konservatiivsed kasvuvõimalused, mis on kooskõlas pikema ajahorisondi ja teie kirjeldatud pärandeesmärkidega.
Igapäevast sissetulekut käsitletakse prioriteetsena. Soovitused on üles ehitatud lühiajalise volatiilsuse tasandamiseks, nii et teie regulaarsed väljamaksed oleksid järjepidevad.
Mõned asjad, mida kliendid enne alustamist kõige sagedamini küsivad.
Teie teave krüpteeritakse ja salvestatakse tööstusharu standardsete turvatavade abil. Juurdepääs on sisemiselt piiratud teadmisvajaduse alusel ja me ei müü kliendiandmeid kolmandatele osapooltele.
Ei. Platvorm on analüütiline tugitööriist, mitte autonoomne kaupleja. Kõik soovitused esitatakse teile ülevaatamiseks ja teie osaluses ei tehta muudatusi ilma teie nõusolekuta.
Jah. Platvorm arvestab Kanada pensioni sissetuleku tegelikku olukorda, sealhulgas CPP, OAS ja RRIF väljavõtmise ajakavasid, kui kalibreerib oma soovitused teie konkreetse olukorraga.
Pensioniplaan, mis vaadatakse üle ainult kord aastas, on loodud erineva ajastu jaoks. Meie ettevõte vaatab end pidevalt üle, püüdes kaitsta seda, mida olete ehitanud, jättes samas ruumi teie tingimustele kasvamiseks.