Naša platforma kontinuirano proučava tržišne uvjete i kalibrira svoje preporuke kako bi uskladila vašu osobnu udobnost s rizikom, tako da vaš prihod ostaje stabilan čak i kad se uvjeti oko njega mijenjaju.
Istražite svoju osobnu strategijuDesetljećima su se mirovinski portfelji oslanjali na modele fiksne raspodjele — određeni postotak u dionicama, određeni postotak u obveznicama, koji se revidiraju najviše jednom godišnje. Taj je pristup imao smisla kada su informacije putovale sporo i tržišta su se mijenjala mjesecima, a ne minutama.
Danas se jedna objava politike ili promjena valute može kretati kroz tržišta za nekoliko sati. Za nekoga tko izvlači prihode od svoje ušteđevine, takav tempo može djelovati uznemirujuće, osobito ako je sljedeći zakazani pregled još tjednima udaljen.
CantestaxFin je napravljen da zatvori taj jaz. Platforma neprestano pregledava podatke i uspoređuje trenutne uvjete s vašim specifičnim profilom rizika, tako da ne morate čekati kalendarski datum da biste znali da je vaš plan još uvijek na pravom putu.
Tri principa vode svaku preporuku koju sustav proizvede, ovdje objašnjena bez tehničkog jezika koji obično okružuje ovu vrstu alata.
Umjesto primjene generičke ocjene rizika, platforma gradi radni model koliko vam fluktuacije odgovara, na temelju vaših navedenih ciljeva i načina na koji ste reagirali na tržišna kretanja u prošlosti. Taj se model kontinuirano usavršava, a ne popravlja prilikom prijave.
Pregledom uzoraka u širokom rasponu tržišnih i ekonomskih podataka, sustav označava uvjete koji su povijesno prethodili razdobljima volatilnosti i unaprijed prilagođava preporuke kako bi ublažio utjecaj, umjesto da reagira naknadno.
Dobivate sažetak na jednostavnom jeziku o tome što se promijenilo i zašto, kad god uvjeti zahtijevaju da pogledate. Nema gustih dijagrama za samo tumačenje — samo jasno objašnjenje što to znači za vaš prihod.
Svaka preporuka koju vidite može se pratiti kroz tri koraka. Držimo ovaj proces vidljivim jer je povjerenje važnije od novosti kada je u pitanju vaša ušteda.
Svaka preporuka počinje opsežnim skeniranjem tržišnih, ekonomskih podataka i podataka na razini sektora iz izvora diljem svijeta, ažuriranih kontinuirano, a ne prema fiksnom rasporedu izvješćivanja.
Ti se podaci zatim filtriraju kroz vaše specifične okolnosti — vaše potrebe za prihodom, vašu vremensku traku i vašu udobnost s rizikom — tako da analiza odražava vaše umirovljenje, uključujući realnosti kao što su CPP, OAS i RRIF vrijeme povlačenja, a ne generički model.
Rezultat je kratak popis konkretnih prilagodbi, svaka objašnjena u smislu onoga što štiti ili poboljšava, ostavljajući konačnu odluku u vašim rukama.
Nekoliko uobičajenih situacija koje nam donose naši klijenti i kako platforma pristupa svakoj od njih.
Kako životni troškovi rastu, platforma prati pokazatelje inflacije i predlaže prilagodbe osmišljene kako bi pomogle vašem prihodu da održi korak, bez guranja vašeg portfelja u razine rizika iznad onoga što ste naveli da vam odgovara.
Za one koji imaju prostora iznad svojih potreba za prihodom, sustav identificira konzervativne prilike za rast usklađene s dužim vremenskim horizontom i naslijeđenim ciljevima koje ste opisali.
Svakodnevni prihod se tretira kao prioritet. Preporuke su strukturirane tako da izglade kratkoročnu volatilnost kako bi vaša redovita povlačenja ostala dosljedna.
Nekoliko stvari koje klijenti najčešće pitaju prije početka.
Vaši su podaci šifrirani i pohranjeni korištenjem standardnih sigurnosnih praksi. Pristup je interno ograničen na temelju potrebe za znanjem i ne prodajemo podatke o klijentima trećim stranama.
Ne. Platforma je analitički alat za podršku, a ne autonomni trgovac. Svaka preporuka iznesena je na vaš pregled i nijedna promjena u vašem fondu ne može se izvršiti bez vašeg odobrenja.
Da. Platforma uzima u obzir stvarnost kanadskih mirovinskih primanja, uključujući CPP, OAS i RRIF vremenske rokove povlačenja, kada kalibrira svoje preporuke za vašu specifičnu situaciju.
Mirovinski plan koji se revidira samo jednom godišnje napravljen je za drugo razdoblje. Naš se stalno preispituje, radeći na zaštiti onoga što ste izgradili, ostavljajući prostor za rast pod vašim uvjetima.