Platformunk folyamatosan tanulmányozza a piaci viszonyokat, és úgy kalibrálja ajánlásait, hogy személyes kényelmét a kockázattal párosítsa, így bevétele egyenletes marad, még akkor is, ha a körülmények megváltoznak.
Fedezze fel személyes stratégiájátA nyugdíjportfóliók évtizedek óta fix allokációs modellekre támaszkodtak – meghatározott százalékos részvényekben, meghatározott százalékban kötvényekben, amelyeket legfeljebb évente egyszer felülvizsgálnak. That approach made sense when information travelled slowly and markets shifted over months rather than minutes.
Ma egyetlen politikai bejelentés vagy valuta kilengése órák alatt áthaladhat a piacokon. Ha valaki bevételhez jut megtakarításaiból, ez a tempó nyugtalanító lehet, különösen akkor, ha a következő ütemezett felülvizsgálat még hetekre van hátra.
Az CantestaxFin azért készült, hogy ezt a hiányt bezárja. A platform éjjel-nappal felülvizsgálja az adatokat, és összehasonlítja az aktuális feltételeket az Ön konkrét kockázati profiljával, így nem kell egy naptári dátumra várnia, hogy megtudja, hogy terve még mindig jó úton halad.
Három alapelv vezérel minden, a rendszer által készített ajánlást, amelyeket itt ismertetünk az ilyen eszközöket általában körülvevő szaknyelv nélkül.
Ahelyett, hogy általános kockázati pontszámot alkalmazna, a platform egy működő modellt épít fel arra vonatkozóan, hogy mekkora ingadozással érzi magát kényelmesen, a kitűzött céljai alapján, és a múltbeli piaci mozgásokra reagálva. Ezt a modellt folyamatosan finomítják, nem rögzítik a regisztrációkor.
A piaci és gazdasági adatok széles körének áttekintésével a rendszer megjelöli azokat a feltételeket, amelyek történelmileg megelőzték a volatilitás időszakait, és előre módosítja az ajánlásokat a hatás enyhítése érdekében, nem pedig utólag reagál.
Egyszerű nyelvű összefoglalót kap arról, hogy mi változott és miért, amikor a körülmények indokolják a vizsgálatot. Nincsenek önmagukban értelmezhető sűrű diagramok – csak egy világos magyarázat arról, hogy ez mit jelent az Ön bevételére nézve.
Every recommendation you see can be traced back through three steps. Ezt a folyamatot folyamatosan szem előtt tartjuk, mert a bizalom többet jelent, mint az újdonság, amikor megtakarításokról van szó.
Minden ajánlás a piac, a gazdasági és az ágazati szintű adatok széles körű átvizsgálásával kezdődik a világ különböző pontjain található forrásokból, amelyeket folyamatosan frissítenek, nem pedig rögzített jelentési ütemterv szerint.
Ezeket az adatokat azután a rendszer kiszűri az Ön sajátos körülményei alapján – a jövedelmi szükségletei, az idővonala és a kockázatokkal kapcsolatos kényelme –, így az elemzés tükrözi a nyugdíjba vonulását, beleértve a valóságot, például a CPP, az OAS és az RRIF lehívási időzítését, nem pedig egy általános modellt.
Az eredmény a konkrét kiigazítások rövid listája, amelyek mindegyike azzal magyarázható, hogy mit véd vagy javít, így a végső döntés az Ön kezében marad.
Néhány gyakori szituáció, amelyet ügyfeleink hozzák hozzánk, és az, hogy a platform hogyan viszonyul mindegyikhez.
A megélhetési költségek emelkedésével a platform figyeli az inflációs mutatókat, és olyan módosításokat javasol, amelyek célja, hogy lépést tartson a bevételével, anélkül, hogy a portfólióját olyan kockázati szintre tolná, amely meghaladja azt a szintet, amelyet Ön megnyugtatóan jelez.
Azok számára, akiknek több helyük van a bevételi szükségleteiken, a rendszer konzervatív növekedési lehetőségeket azonosít, amelyek egy hosszabb időtávhoz és az Ön által leírt örökölt célokhoz igazodnak.
A napi bevételt prioritásként kezelik. Az ajánlások úgy vannak kialakítva, hogy kiegyenlítsék a rövid távú volatilitást, így a rendszeres pénzkivonások egyenletesek maradnak.
Néhány dolog, amit az ügyfelek leggyakrabban megkérdeznek, mielőtt elkezdik.
Az Ön adatai titkosítva vannak, és az iparági szabványos biztonsági gyakorlatok szerint tárolják. A hozzáférés belsőleg korlátozott, szükség szerint, és nem adjuk el az ügyfelek adatait harmadik félnek.
Nem. A platform analitikai támogató eszköz, nem önálló kereskedő. Minden ajánlást áttekintésre bemutatunk, és az Ön jóváhagyása nélkül semmilyen változtatást nem végeznek állományában.
Igen. A platform figyelembe veszi a kanadai nyugdíjjövedelmek realitását, beleértve a CPP, OAS és RRIF lehívási idővonalakat, amikor ajánlásait az Ön konkrét helyzetéhez igazítja.
Az évente csak egyszer felülvizsgált nyugdíjazási terv egy másik korszakra épül. A miénk folyamatosan felülvizsgálja magát, és azon dolgozik, hogy megvédje, amit felépített, miközben teret enged a növekedésnek az Ön feltételei szerint.