退職所得の戦略的インテリジェンス
退職後の移行のあらゆる段階で自信を持てるようにする
当社のプラットフォームは市場の状況を継続的に調査し、個人の快適さとリスクを一致させるために推奨事項を調整するため、周囲の状況が変化しても収入は安定します。
自分の個人的な戦略を探る
当社のプラットフォームは市場の状況を継続的に調査し、個人の快適さとリスクを一致させるために推奨事項を調整するため、周囲の状況が変化しても収入は安定します。
自分の個人的な戦略を探る何十年もの間、退職金ポートフォリオは固定配分モデル、つまり株式に一定の割合、債券に一定の割合を設定し、多くても年に 1 回見直すというモデルに依存してきました。情報の伝達が遅く、市場が数分ではなく数か月かけて変化する場合、このアプローチは理にかなっていました。
今日では、単一の政策発表や為替変動が数時間で市場を通過することがあります。貯蓄から収入を得ている人にとって、特に次に予定されている見直しがまだ数週間先の場合、そのペースは不安に感じるかもしれません。
CantestaxFin was built to close that gap.このプラットフォームは 24 時間体制でデータを確認し、現在の状況を特定のリスク プロファイルと比較するため、計画がまだ順調に進んでいることを知るためにカレンダーの日付を待つ必要はありません。
システムが生成するすべての推奨事項は 3 つの原則によって決まります。ここでは、この種のツールに通常使用される技術用語を使わずに説明します。
このプラットフォームは、一般的なリスクスコアを適用するのではなく、定められた目標と過去の市場の動きにどのように対応したかに基づいて、どの程度の変動を許容できるかという作業モデルを構築します。このモデルはサインアップ時に固定されるのではなく、継続的に改良されます。
幅広い市場および経済データにわたるパターンをレビューすることにより、システムは歴史的にボラティリティの期間に先行した状況にフラグを立て、事後に対応するのではなく影響を和らげるために事前に推奨事項を調整します。
You receive a plain-language summary of what has changed and why, whenever conditions warrant a look.単独で解釈する必要のある緻密なグラフはありません。収入にとってそれが何を意味するのかを明確に説明するだけです。
表示されるすべての推奨事項は、3 つのステップを通じて追跡できます。貯蓄に関しては目新しさよりも信頼が重要であるため、私たちはこのプロセスを可視化します。
すべての推奨事項は、固定された報告スケジュールではなく継続的に更新される、世界中の情報源からの市場、経済、セクターレベルのデータを幅広くスキャンすることから始まります。
次に、そのデータは、収入ニーズ、タイムライン、リスクに対する快適さなど、特定の状況に基づいてフィルタリングされるため、分析には、一般的なモデルではなく、CPP、OAS、RRIF のドローダウンのタイミングなどの現実を含む、退職後の状況が反映されます。
その結果、具体的な調整の短いリストが作成され、それぞれが何を保護または改善するかという観点から説明され、最終的な決定はユーザーの手に委ねられます。
クライアントが私たちにもたらすいくつかの一般的な状況と、プラットフォームがそれぞれの状況にどのようにアプローチするか。
生活コストが上昇すると、プラットフォームはインフレ指標を監視し、ポートフォリオを許容範囲を超えたリスクレベルに押し上げることなく、収入を維持できるように設計された調整を提案します。
必要な収入を超える余地がある人にとって、システムは、より長い期間とあなたが説明した従来の目標に沿った保守的な成長の機会を特定します。
日々の収入を最優先に考えます。 Recommendations are structured to smooth out short-term volatility so your regular withdrawals stay consistent.
始める前にクライアントからよく聞かれることがいくつかあります。
お客様の情報は、業界標準のセキュリティ慣行を使用して暗号化され、保存されます。アクセスは社内で必要な情報に基づいて制限されており、クライアント データを第三者に販売することはありません。
No. The platform is an analytical support tool, not an autonomous trader.すべての推奨事項はレビューのために提示され、あなたの承認なしにあなたの保有物が変更されることはありません。
はい。このプラットフォームは、特定の状況に合わせて推奨事項を調整する際に、CPP、OAS、RRIF のドローダウン タイムラインを含むカナダの退職所得の現実を考慮しています。
年に一度だけ見直される退職金制度は、異なる時代に合わせて構築されます。私たちのものは継続的に見直しを行い、お客様の条件に合わせて成長する余地を残しながら、お客様が構築したものを保護するよう努めます。