Mūsu platforma nepārtraukti pēta tirgus apstākļus un kalibrē savus ieteikumus, lai saskaņotu jūsu personīgo komfortu ar risku, tādējādi jūsu ienākumi paliek nemainīgi, pat mainoties apstākļiem.
Izpētiet savu personīgo stratēģijuJau vairākus gadu desmitus pensiju portfeļi ir balstījušies uz fiksētas sadales modeļiem — noteiktu procentuālo daļu akcijās, noteiktu procentuālo daļu obligācijās, kas tiek pārskatītas ne vairāk kā reizi gadā. Šai pieejai bija jēga, kad informācija ceļoja lēni un tirgi mainījās vairāku mēnešu, nevis minūšu laikā.
Šodien viens paziņojums par politiku vai valūtas svārstības var pārvietoties pa tirgiem dažu stundu laikā. Personām, kas gūst ienākumus no saviem ietaupījumiem, šis temps var šķist satraucošs, īpaši, ja nākamā plānotā pārskatīšana vēl ir nedēļu attālumā.
CantestaxFin tika izveidots, lai novērstu šo plaisu. Platforma pārskata datus visu diennakti un salīdzina pašreizējos apstākļus ar jūsu konkrēto riska profilu, tāpēc jums nav jāgaida kalendārā datums, lai uzzinātu, ka jūsu plāns joprojām darbojas.
Trīs principi nosaka katru sistēmas sniegto ieteikumu, kas šeit ir izskaidrots bez tehniskās valodas, kas parasti ir saistīta ar šāda veida rīkiem.
Tā vietā, lai piemērotu vispārēju riska rādītāju, platforma izveido darba modeli, kas nosaka, cik lielas svārstības jums patīk, pamatojoties uz jūsu izvirzītajiem mērķiem un to, kā esat reaģējis uz tirgus izmaiņām pagātnē. Šis modelis tiek nepārtraukti pilnveidots, nevis fiksēts reģistrēšanās laikā.
Pārskatot modeļus plašā tirgus un ekonomikas datu diapazonā, sistēma atzīmē apstākļus, kas vēsturiski bijuši pirms nepastāvības periodiem, un jau iepriekš pielāgo ieteikumus, lai mazinātu ietekmi, nevis reaģētu pēc fakta.
Ikreiz, kad apstākļi to prasa, jūs saņemat kopsavilkumu vienkāršā valodā par to, kas ir mainījies un kāpēc. Nav blīvu diagrammu, ko interpretēt atsevišķi — ir tikai skaidrs skaidrojums par to, ko tas nozīmē jūsu ienākumiem.
Katru redzēto ieteikumu var izsekot, veicot trīs darbības. Mēs saglabājam šo procesu redzamu, jo uzticēšanās ir svarīgāka par jaunumiem, kad runa ir par jūsu ietaupījumiem.
Katrs ieteikums sākas ar plašu tirgus, ekonomikas un nozares līmeņa datu skenēšanu no avotiem visā pasaulē, kas tiek pastāvīgi atjaunināti, nevis saskaņā ar fiksētu pārskatu grafiku.
Pēc tam šie dati tiek filtrēti, ņemot vērā jūsu īpašos apstākļus — jūsu ienākumu vajadzības, laika grafiku un komfortu ar risku —, lai analīze atspoguļotu jūsu pensionēšanos, tostarp tādas realitātes kā CPP, OAS un RRIF izņemšanas laiks, nevis vispārējs modelis.
Rezultāts ir īss saraksts ar konkrētiem pielāgojumiem, katrs izskaidrots ar to, ko tas aizsargā vai uzlabo, atstājot galīgo lēmumu jūsu rokās.
Dažas izplatītas situācijas, ko mums atklāj mūsu klienti, un platformas pieeja katrai no tām.
Palielinoties dzīves izmaksām, platforma uzrauga inflācijas rādītājus un ierosina korekcijas, kas paredzētas, lai palīdzētu jūsu ienākumiem neatpalikt, nepalielinot savu portfeli riska līmenī, kas pārsniedz to, ko esat norādījis, ka esat apmierināts.
Tiem, kam ir iespējas pārsniegt ienākumu vajadzības, sistēma identificē konservatīvas izaugsmes iespējas, kas ir saskaņotas ar ilgāku laika periodu un jūsu aprakstītajiem mantotajiem mērķiem.
Ikdienas ienākumi tiek uzskatīti par prioritāti. Ieteikumi ir strukturēti tā, lai izlīdzinātu īstermiņa nepastāvību, lai jūsu regulārie naudas izņemšanas gadījumi būtu konsekventi.
Dažas lietas, kuras klienti visbiežāk jautā pirms darba sākšanas.
Jūsu informācija tiek šifrēta un saglabāta, izmantojot nozares standarta drošības praksi. Piekļuve ir ierobežota iekšēji, pamatojoties uz nepieciešamību zināt, un mēs nepārdodam klientu datus trešajām personām.
Nē. Platforma ir analītisks atbalsta rīks, nevis autonoms tirgotājs. Katrs ieteikums tiek iesniegts jūsu pārskatīšanai, un jūsu īpašumā netiek veiktas nekādas izmaiņas bez jūsu apstiprinājuma.
Jā. Platforma ņem vērā Kanādas pensijas ienākumu realitāti, tostarp CPP, OAS un RRIF izņemšanas grafikus, kalibrējot ieteikumus jūsu konkrētajai situācijai.
Pensijas plāns, kas tiek pārskatīts tikai reizi gadā, ir paredzēts citam laikmetam. Mūsējie pastāvīgi pārskata sevi, strādājot, lai aizsargātu jūsu izveidoto, vienlaikus atstājot iespēju izaugsmei atbilstoši jūsu nosacījumiem.