Platforma noastră studiază în mod continuu condițiile pieței și își calibrează recomandările pentru a se potrivi confortul personal cu riscul, astfel încât veniturile dvs. să rămână constante, chiar dacă condițiile se schimbă în jurul acestuia.
Explorați-vă strategia personalăDe zeci de ani, portofoliile de pensionare s-au bazat pe modele de alocare fixă - un procent stabilit în acțiuni, un procent stabilit în obligațiuni, revizuit cel mult o dată pe an. Această abordare a avut sens atunci când informațiile au călătorit lent și piețele s-au schimbat în mai degrabă luni decât minute.
Astăzi, un singur anunț de politică sau o schimbare valutară se poate deplasa prin piețe în câteva ore. Pentru cineva care obține un venit din economii, acel ritm poate fi neliniștitor, mai ales dacă următoarea revizuire programată este încă la câteva săptămâni.
CantestaxFin a fost construit pentru a reduce acest decalaj. Platforma examinează datele non-stop și compară condițiile actuale cu profilul dvs. de risc specific, astfel încât să nu așteptați o dată calendaristică pentru a ști că planul dvs. este încă pe drumul cel bun.
Trei principii ghidează fiecare recomandare pe care o produce sistemul, explicate aici fără limbajul tehnic care înconjoară de obicei acest tip de instrument.
În loc să aplice un scor de risc generic, platforma construiește un model de lucru cu cât de multă fluctuație vă simțiți confortabil, pe baza obiectivelor dvs. declarate și a modului în care ați răspuns la mișcările pieței în trecut. Modelul respectiv este rafinat continuu, nu este fixat la înscriere.
Prin revizuirea tiparelor dintr-o gamă largă de date de piață și economice, sistemul semnalează condițiile care au precedat din trecut perioadele de volatilitate și ajustează recomandările în avans pentru a atenua impactul, mai degrabă decât să reacționeze după fapt.
Primiți un rezumat simplu cu ceea ce s-a schimbat și de ce, ori de câte ori condițiile justifică o privire. Nu există diagrame dense de interpretat singur - doar o explicație clară a ceea ce înseamnă pentru venitul tău.
Fiecare recomandare pe care o vedeți poate fi urmărită în trei pași. Menținem vizibil acest proces, deoarece încrederea contează mai mult decât noutatea atunci când vine vorba de economiile tale.
Fiecare recomandare începe cu o scanare amplă a datelor de piață, economice și la nivel de sector din surse din întreaga lume, actualizate continuu, mai degrabă decât după un program de raportare fix.
Datele respective sunt apoi filtrate prin circumstanțele dvs. specifice - nevoile dvs. de venit, calendarul dvs. și confortul dvs. cu riscul - astfel încât analiza să reflecte pensionarea dvs., inclusiv realități precum CPP, OAS și momentul tragerii FER, nu un model generic.
Rezultatul este o scurtă listă de ajustări concrete, fiecare explicată în ceea ce privește ceea ce protejează sau îmbunătățește, lăsând decizia finală în mâinile tale.
Câteva situații comune pe care ni le aduc clienții noștri și modul în care platforma le abordează pe fiecare.
Pe măsură ce costurile vieții cresc, platforma monitorizează indicatorii de inflație și sugerează ajustări menite să vă ajute veniturile să țină pasul, fără a vă împinge portofoliul la niveluri de risc dincolo de ceea ce ați indicat că vă simțiți confortabil.
Pentru cei cu spațiu peste nevoile lor de venit, sistemul identifică oportunități de creștere conservatoare aliniate cu un orizont de timp mai lung și obiectivele moștenite pe care le-ați descris.
Venitul de zi cu zi este tratat ca o prioritate. Recomandările sunt structurate pentru a atenua volatilitatea pe termen scurt, astfel încât retragerile dvs. obișnuite să rămână constante.
Câteva lucruri pe care clienții le întreabă cel mai adesea înainte de a începe.
Informațiile dvs. sunt criptate și stocate folosind practici de securitate standard din industrie. Accesul este limitat la nivel intern pe baza necesității de a cunoaște și nu vindem datele clienților terților.
Nu. Platforma este un instrument de suport analitic, nu un comerciant autonom. Fiecare recomandare este prezentată în vederea examinării dvs. și nu se efectuează nicio modificare asupra proprietăților dvs. fără aprobarea dvs.
Da. Platforma ține cont de realitățile venitului de pensionare canadian, inclusiv termenele de tragere CPP, OAS și RRIF, atunci când își calibra recomandările la situația dvs. specifică.
Un plan de pensionare care este revizuit doar o dată pe an este construit pentru o altă eră. Al nostru se revizuiește în mod continuu, lucrând pentru a proteja ceea ce ați construit, lăsând spațiu pentru creștere în condițiile dvs.