Naša platforma neustále študuje podmienky na trhu a kalibruje svoje odporúčania tak, aby zodpovedali vášmu osobnému pohodliu a riziku, aby váš príjem zostal stabilný, aj keď sa okolo neho menia podmienky.
Preskúmajte svoju osobnú stratégiuPo celé desaťročia sa dôchodkové portfóliá spoliehali na modely s pevnou alokáciou – stanovené percento v akciách, stanovené percento v dlhopisoch, ktoré sa prehodnocujú maximálne raz ročne. Tento prístup dával zmysel, keď informácie putovali pomaly a trhy sa presúvali skôr po mesiacoch ako minútach.
Dnes sa jediné oznámenie politiky alebo menový výkyv môže pohybovať na trhoch v priebehu niekoľkých hodín. Pre niekoho, kto čerpá príjem zo svojich úspor, môže byť toto tempo znepokojujúce, najmä ak do ďalšej plánovanej kontroly zostávajú ešte týždne.
CantestaxFin bol skonštruovaný tak, aby túto medzeru uzavrel. Platforma nepretržite kontroluje údaje a porovnáva aktuálne podmienky s vaším špecifickým rizikovým profilom, takže nemusíte čakať na kalendárny dátum, aby ste vedeli, že váš plán je stále na správnej ceste.
Každé odporúčanie systému sa riadi tromi princípmi, ktoré sú tu vysvetlené bez technického jazyka, ktorý zvyčajne obklopuje tento druh nástroja.
Namiesto použitia všeobecného skóre rizika vytvára platforma pracovný model toho, koľko fluktuácií vám vyhovuje, na základe vašich stanovených cieľov a toho, ako ste v minulosti reagovali na pohyby trhu. Tento model sa neustále zdokonaľuje, nie je fixovaný pri registrácii.
Posúdením vzorov v rámci širokej škály trhových a ekonomických údajov systém označí podmienky, ktoré historicky predchádzali obdobiam volatility, a vopred upraví odporúčania, aby zmiernil dopad, namiesto toho, aby reagoval dodatočne.
Vždy, keď si to podmienky vyžadujú, dostanete prehľad o tom, čo sa zmenilo a prečo. Neexistujú žiadne husté grafy, ktoré by sa dali interpretovať samostatne – iba jasné vysvetlenie toho, čo to znamená pre váš príjem.
Každé odporúčanie, ktoré vidíte, je možné spätne vysledovať v troch krokoch. Tento proces udržiavame viditeľný, pretože pokiaľ ide o vaše úspory, na dôvere záleží viac ako na novinke.
Každé odporúčanie začína širokým prehľadom trhových, ekonomických a sektorových údajov zo zdrojov z celého sveta, ktoré sa aktualizujú priebežne a nie podľa pevného harmonogramu vykazovania.
Tieto údaje sa potom filtrujú podľa vašich konkrétnych okolností – vašich príjmových potrieb, vašej časovej osi a vášho pohodlia s rizikom – takže analýza odráža váš odchod do dôchodku vrátane realít, ako sú načasovanie čerpania CPP, OAS a RRIF, nie všeobecný model.
Výsledkom je krátky zoznam konkrétnych úprav, pričom každá z nich je vysvetlená z hľadiska toho, čo chráni alebo zlepšuje, pričom konečné rozhodnutie ponecháva vo vašich rukách.
Niekoľko bežných situácií, ktoré nám naši klienti prinášajú, a ako platforma pristupuje ku každej z nich.
Keď rastú životné náklady, platforma monitoruje indikátory inflácie a navrhuje úpravy navrhnuté tak, aby pomohli vášmu príjmu držať krok bez toho, aby vaše portfólio tlačilo na úroveň rizika nad rámec toho, s čím ste spokojní.
Pre tých, ktorí majú priestor nad rámec svojich príjmových potrieb, systém identifikuje príležitosti na konzervatívny rast v súlade s dlhším časovým horizontom a starými cieľmi, ktoré ste opísali.
Každodenný príjem sa považuje za prioritu. Odporúčania sú štruktúrované tak, aby vyhladili krátkodobú volatilitu, aby vaše pravidelné výbery zostali konzistentné.
Niekoľko vecí, ktoré sa klienti najčastejšie pýtajú predtým, ako začnú.
Vaše informácie sú zašifrované a uložené pomocou štandardných bezpečnostných postupov. Prístup je interne obmedzený na základe potreby poznať a údaje klientov nepredávame tretím stranám.
Nie. Platforma je analytický podporný nástroj, nie autonómny obchodník. Každé odporúčanie je predložené na vašu kontrolu a bez vášho súhlasu sa nevykonávajú žiadne zmeny vo vašich fondoch.
áno. Platforma zohľadňuje realitu kanadského dôchodkového príjmu, vrátane časových harmonogramov čerpania CPP, OAS a RRIF, pri kalibrácii svojich odporúčaní na vašu konkrétnu situáciu.
Dôchodkový plán, ktorý sa reviduje iba raz ročne, je vytvorený pre inú éru. Naša sa neustále kontroluje, pričom sa snažíme chrániť to, čo ste vybudovali, a zároveň ponechať priestor pre rast podľa vašich podmienok.