Platformumuz piyasa koşullarını sürekli olarak inceler ve önerilerini kişisel konforunuzu riskle eşleştirecek şekilde ayarlar, böylece koşullar değişse bile geliriniz sabit kalır.
Kişisel Stratejinizi KeşfedinOnlarca yıldır emeklilik portföyleri, yılda en fazla bir kez yeniden ziyaret edilen, hisse senetlerinde belirli bir yüzde, tahvillerde belirli bir yüzde gibi sabit tahsis modellerine dayanıyordu. Bu yaklaşım, bilginin yavaş yayıldığı ve piyasaların dakikalar yerine aylar içinde değiştiği bir dönemde mantıklıydı.
Bugün, tek bir politika duyurusu veya döviz dalgalanması piyasalarda saatler içinde hareket edebiliyor. Tasarruflarından gelir elde eden biri için bu hız rahatsız edici olabilir, özellikle de bir sonraki planlı incelemeye hâlâ haftalar varken.
CantestaxFin bu açığı kapatmak için tasarlandı. Platform, verileri günün her saatinde inceler ve mevcut koşulları özel risk profilinizle karşılaştırır, böylece planınızın hala yolunda gittiğini bilmek için bir takvim tarihini beklemek zorunda kalmazsınız.
Genellikle bu tür araçları çevreleyen teknik dil olmadan burada açıklanan, sistemin ürettiği her öneriye üç ilke rehberlik eder.
Platform, genel bir risk puanı uygulamak yerine, belirttiğiniz hedeflerinize ve geçmişte piyasa hareketlerine nasıl tepki verdiğinize dayanarak ne kadar dalgalanmadan memnun olduğunuzu gösteren bir çalışma modeli oluşturur. Bu model kayıt sırasında sabitlenmez, sürekli olarak geliştirilir.
Sistem, çok çeşitli piyasa ve ekonomik verilerdeki kalıpları inceleyerek, tarihsel olarak dalgalanma dönemlerinden önce gelen koşulları işaretler ve olaydan sonra tepki vermek yerine, etkiyi yumuşatmak için tavsiyeleri önceden ayarlar.
Koşullar incelemeyi gerektirdiğinde, neyin ve neden değiştiğine dair sade bir dil özeti alırsınız. Tek başına yorumlanacak yoğun grafikler yoktur; yalnızca geliriniz için ne anlama geldiğinin net bir açıklaması vardır.
Gördüğünüz her öneri üç adımdan geriye doğru izlenebilir. Bu süreci görünür tutuyoruz çünkü konu tasarruflarınız olduğunda güven yenilikten daha önemlidir.
Her öneri, sabit bir raporlama programı yerine sürekli olarak güncellenen, dünya çapındaki kaynaklardan alınan geniş kapsamlı pazar, ekonomik ve sektör düzeyindeki verilerin taranmasıyla başlar.
Bu veriler daha sonra gelir ihtiyaçlarınız, zaman çizelgesi ve risk konusundaki rahatlığınız gibi özel koşullarınıza göre filtrelenir, böylece analiz genel bir model değil, CPP, OAS ve RRIF düşüş zamanlaması gibi gerçekler dahil olmak üzere emekliliğinizi yansıtır.
Sonuç, her biri neyi koruduğu veya iyileştirdiği açısından açıklanan ve nihai kararı sizin ellerinize bırakan somut düzenlemelerin kısa bir listesidir.
Müşterilerimizin bize getirdiği birkaç yaygın durum ve platformun her birine nasıl yaklaştığı.
Yaşam maliyetleri arttıkça platform, enflasyon göstergelerini izler ve portföyünüzü rahat olduğunuzu belirttiğiniz risk seviyelerinin ötesine itmeden, gelirinizin buna ayak uydurmasına yardımcı olmak için tasarlanmış ayarlamalar önerir.
Gelir ihtiyaçlarının ötesinde alanı olanlar için sistem, daha uzun bir zaman ufku ve tanımladığınız eski hedeflerle uyumlu muhafazakar büyüme fırsatlarını tanımlar.
Günlük gelir öncelikli olarak ele alınır. Öneriler, düzenli para çekme işlemlerinizin tutarlı kalması için kısa vadeli dalgalanmaları yumuşatacak şekilde yapılandırılmıştır.
Müşterilerin başlamadan önce sıklıkla sorduğu birkaç şey.
Bilgileriniz endüstri standardı güvenlik uygulamaları kullanılarak şifrelenir ve saklanır. Erişim, bilinmesi gerekenler esasına göre dahili olarak sınırlıdır ve müşteri verilerini üçüncü taraflara satmayız.
Hayır. Platform, özerk bir tüccar değil, analitik bir destek aracıdır. Her öneri incelemenize sunulur ve onayınız olmadan stoklarınızda hiçbir değişiklik yapılmaz.
Evet. Platform, önerilerini sizin özel durumunuza göre ayarlarken, CPP, OAS ve RRIF düşüş zaman çizelgeleri de dahil olmak üzere Kanada emeklilik gelirinin gerçeklerini hesaba katıyor.
Yılda yalnızca bir kez gözden geçirilen bir emeklilik planı, farklı bir dönem için inşa ediliyor. Bizimki sürekli olarak kendini gözden geçirerek, sizin koşullarınıza göre büyüme için alan bırakırken, inşa ettiğiniz şeyleri korumaya çalışır.