几十年来，退休投资组合一直依赖于固定分配模式——股票的固定百分比，债券的固定百分比，最多每年重新审视一次。当信息传播缓慢且市场在数月而不是几分钟内发生变化时，这种方法是有意义的。
如今，一项政策公告或货币波动可以在数小时内影响市场。对于那些从储蓄中获取收入的人来说，这种速度可能会让人感到不安，特别是如果距离下一次预定的审查还有几周时间的话。
CantestaxFin 的构建就是为了缩小这一差距。该平台全天候审查数据，并将当前状况与您的具体风险状况进行比较，因此您无需等待日历日期即可知道您的计划是否仍在正常进行。
系统生成的每条建议都遵循三个原则，这里没有使用通常围绕此类工具的技术语言进行解释。
该平台不是应用通用的风险评分，而是根据您既定的目标以及您过去对市场变动的反应方式，构建一个您可以承受的波动程度的工作模型。该模型是不断完善的，而不是在注册时固定的。
通过审查广泛的市场和经济数据的模式，该系统可以标记历史上波动时期之前的情况，并提前调整建议以减轻影响，而不是事后做出反应。
只要有条件需要查看，您就会收到有关更改内容及其原因的简明语言摘要。没有密集的图表可以单独解释——只是清楚地解释它对你的收入意味着什么。
您看到的每条推荐都可以通过三个步骤进行追溯。我们保持这一过程的可见性，因为对于您的储蓄而言，信任比新奇更重要。
每项建议都始于对来自世界各地的市场、经济和部门级数据的广泛扫描，这些数据不断更新，而不是按固定的报告时间表更新。
然后，这些数据会根据您的具体情况（您的收入需求、您的时间表以及您对风险的承受能力）进行筛选，因此分析反映您的退休情况，包括 CPP、OAS 和 RRIF 提款时间等现实情况，而不是通用模型。
结果是一份简短的具体调整清单，每个调整都根据其保护或改进的内容进行了解释，将最终的决定权交给您。
我们的客户向我们提出的一些常见情况，以及平台如何处理每一种情况。
随着生活成本的上升，该平台会监控通货膨胀指标并提出调整建议，以帮助您的收入跟上步伐，而不会将您的投资组合推向超出您所表示的舒适水平的风险水平。
对于那些收入超出需求的人，系统会识别与较长时间范围和您所描述的遗留目标相一致的保守增长机会。
日常收入被视为优先事项。建议的结构旨在消除短期波动，使您的定期提款保持一致。
客户在开始之前最常询问的一些事情。
您的信息将使用行业标准安全实践进行加密和存储。根据需要了解的原则，内部访问受到限制，并且我们不会将客户数据出售给第三方。
不。该平台是一个分析支持工具，而不是一个自主交易者。每项建议都会供您审核，未经您的批准，不会对您的持股进行任何更改。
是的。该平台在根据您的具体情况调整其建议时，考虑了加拿大退休收入的实际情况，包括 CPP、OAS 和 RRIF 提取时间表。